Im schweizerischen Erbrecht kann jede urteilsfähige Person, die das 18. Lebensjahr vollendet hat, ihren letzten Willen äußern, um über den Verbleib ihres Vermögens zu bestimmen.
Damit ein Testament seine volle Rechtswirksamkeit entfaltet, muss es zwingend eine der drei gesetzlich vorgesehenen und geregelten Formen annehmen.
Die beiden ordentlichen Testamentsformen
Im Alltag kann die testierende Person frei wählen, ob sie ihre Erbfolge durch ein persönliches handschriftliches Dokument oder unter Mitwirkung einer Urkundsperson regeln möchte:
- Das eigenhändige Testament: Dies ist die häufigste Form; es muss vollständig von der testierenden Person handschriftlich verfasst, datiert (Jahr, Monat und Tag sind zwingend erforderlich) und unterzeichnet sein. Ein maschinengeschriebenes, gedrucktes oder gescanntes Dokument ist ungültig.
- Das öffentliche Testament: Diese amtliche Urkunde wird von einem Notar oder einer Urkundsperson in Anwesenheit von zwei Zeugen errichtet. Je nach Situation liest und unterzeichnet die testierende Person die Urkunde selbst oder lässt sie sich von der Urkundsperson vorlesen, falls sie am Lesen oder Schreiben gehindert ist. Die Zeugen bestätigen die Verfügungsfähigkeit und die Erklärung der Person, ohne zwingend den Inhalt der Verfügung zu kennen.
Die außerordentliche Form und das Verbot des gemeinschaftlichen Testaments
Der Gesetzgeber sieht für Situationen absoluter Dringlichkeit ein strenges Ausnahmeverfahren vor und untersagt bestimmte Praktiken ausdrücklich:
- Das mündliche Nottestament: Es kann nur verwendet werden, wenn außergewöhnliche Umstände den Rückgriff auf eine andere Form unmöglich machen (unmittelbare Todesgefahr, Krieg, Epidemie). Die testierende Person muss ihren Willen zwei gleichzeitig anwesenden Zeugen mitteilen, die verpflichtet sind, die Verfügung unverzüglich schriftlich festzuhalten und bei einer Gerichtsbehörde zu hinterlegen. Diese Verfügung verliert ihre Gültigkeit, sobald vierzehn Tage verstrichen sind, nachdem die verfügende Person wieder in der Lage ist, in einer ordentlichen Form zu testieren.
- Das Verbot des gemeinschaftlichen Testaments: Das schweizerische Recht verbietet das gemeinschaftliche Testament, bei dem zwei Personen (insbesondere Ehegatten oder Konkubinatspartner) gemeinsam ein und dasselbe Dokument errichten. Eine gegenseitige Verfügung von Todes wegen erfordert zwingend einen Erbvertrag, der in der Form des öffentlichen Testaments geschlossen werden muss.
Unabhängig von der Form muss die testierende Person den Pflichtteil beachten. Die Rolle der KI bei der Vorbereitung eines öffentlichen Testaments wird in diesem Leitfadenbeschrieben.
Rechtsquellen
Bundesgesetzgebung:
- Art. 467 ZGB (Testierfähigkeit)
- Art. 498 ZGB (Anerkennung der öffentlichen, eigenhändigen und mündlichen Form)
- Art. 499 ZGB (öffentliches Testament und zuständige Urkundspersonen)
- Art. 505 ZGB (Formerfordernisse des eigenhändigen Testaments: Handschrift, Datum und Unterschrift)
- Art. 506 ZGBundArt. 508 ZGB (Voraussetzungen des ausserordentlichen mündlichen Testaments und Dahinfallen nach 14 Tagen)
- Art. 512 ZGB (zwingende öffentliche Form des Erbvertrags)
Bundesrechtsprechung:
- BGE 143 III 640 (strenge kumulative Voraussetzungen und Hinterlegungsverfahren des mündlichen Nottestaments)
- Urteil des Bundesgerichts 5A_869/2024 (Strenge der Formerfordernisse des eigenhändigen Testaments und Nichtigkeit maschinengeschriebener Dokumente oder Kopien)
- BGE 89 II 284 (absolutes Verbot des gemeinschaftlichen Testaments im schweizerischen Recht)