Ja, aber sie darf keine unterschriftsreife Urkunde erstellen.
Ihre Aufgabe besteht vor allem darin, die Akte vorzubereiten: den Willen der Klientschaft ordnen, die Unterlagen zusammentragen, Widersprüche erkennen und die Fragen herausarbeiten, die mit dem Notariat zu klären sind.
In der Schweiz unterliegt das öffentliche Testament strengen Formvorschriften. Die KI erleichtert deshalb die Vorbereitung, ersetzt aber weder die Urkundsperson noch die Zeugen.
Das öffentliche Testament im Schweizer Recht
Das Zivilgesetzbuch spricht von der öffentlichen letztwilligen Verfügung. Anders als das eigenhändige Testament, das die testierende Person vollständig von Hand verfasst, wird das öffentliche Testament gemäss Art. 499 ZGB von einer Urkundsperson unter Mitwirkung von zwei Zeugen errichtet.
Die testierende Person teilt der Urkundsperson ihren Willen mit, worauf diese die Urkunde aufsetzt oder aufsetzen lässt. Sie liest und unterschreibt die Urkunde, die anschliessend von der Urkundsperson datiert und unterzeichnet wird. Danach bestätigt sie vor den beiden Zeugen, dass das Dokument tatsächlich ihren letzten Willen enthält, wie es Art. 500 und 501 ZGB vorsehen.
Die Zeugen müssen den Inhalt der Urkunde nicht kennen, bestätigen aber, dass diese Erklärung abgegeben wurde und dass die testierende Person ihnen verfügungsfähig erschien.
Die Wahl der Zeugen wird durch Art. 503 ZGB geregelt. Gewisse Angehörige der testierenden Person können diese Rolle nicht übernehmen, und die an der Beurkundung mitwirkenden Personen dürfen nicht ohne Weiteres mit Zuwendungen aus dem Testament bedacht werden.
Diese Formvorschriften erklären, warum die KI ein Werkzeug zur Vorbereitung bleibt: Sie kann helfen, die Akte aufzubauen, aber sie kann die Verfügung nicht beurkunden.
Eigenhändiges Testament, öffentliches Testament oder Erbvertrag
Das eigenhändige Testament muss gemäss Art. 505 ZGB vollständig von Hand der testierenden Person geschrieben, datiert und unterzeichnet sein. Es ist einfach zu errichten, doch ein Formfehler kann seine Gültigkeit in Frage stellen.
Das öffentliche Testament bietet einen förmlicheren Rahmen und kann sinnvoll sein, wenn die familiäre oder die Vermögenssituation komplex ist oder wenn die testierende Person die Begleitung durch eine Fachperson wünscht.
Der Erbvertrag folgt wiederum einer anderen Logik. Er muss gemäss Art. 512 ZGB die Form des öffentlichen Testaments einhalten, beruht jedoch auf einer Vereinbarung zwischen mehreren Personen und kann nicht von einer Partei allein frei geändert werden.
Die KI kann diese Unterschiede darstellen und die zu besprechenden Fragen vorbereiten. Die Wahl der passenden Form bleibt jedoch ein rechtlicher Entscheid, der von der Akte abhängt.
Für erste Informationen vor einem Termin beim Notariat lesen Sie auch unseren Leitfaden zur juristischen KI für Private.
Was KI vorbereiten kann
KI kann helfen, verstreute Informationen in eine übersichtliche Akte für das Notariat zu verwandeln.
Sie kann die Wünsche der Klientschaft ordnen, die vorgesehenen Erbinnen und Erben sowie Vermächtnisnehmenden identifizieren, die familiäre und finanzielle Situation zusammenfassen und offene Fragen herausarbeiten.
Sie kann auch auf Punkte hinweisen, die besondere Aufmerksamkeit erfordern, etwa frühere Schenkungen, Vermögenswerte im Ausland, ein Familienunternehmen oder Unklarheiten bei den Pflichtteilen.
Das Notariat verfügt so vor dem Termin über eine klarere Arbeitsgrundlage. Es kann mehr Zeit für die rechtlichen Entscheidungen aufwenden statt für das Zusammentragen der Informationen.
Weitere Anwendungen von KI in einem Notariat stellen wir in unserem Artikel KI für Notare vor.
Den familiären und vermögensrechtlichen Willen klären
Die Vorbereitung beginnt mit der familiären Situation. Zu ermitteln sind die Ehegattin oder der Ehegatte, die Kinder, allfällige Kinder aus einer früheren Beziehung und der anwendbare Güterstand.
Anschliessend ist der Wille zu klären: Wer soll erben, welche Vermächtnisse sind vorgesehen, soll eine Willensvollstreckung angeordnet werden und gibt es besondere Bedingungen?
Die KI kann diese Informationen ordnen und mehrere Fassungen eines Entwurfs vergleichen. Ändert sich ein Wunsch zwischen zwei Dokumenten, kann sie den Unterschied sichtbar machen.
Vor allem muss sie klar unterscheiden, was von der Klientschaft stammt und was vom Tool vorgeschlagen oder umformuliert wurde. Das Notariat muss den tatsächlichen Willen der testierenden Person jederzeit erkennen können.
Die richtigen Unterlagen vor dem Termin zusammentragen
Die Vorbereitung eines öffentlichen Testaments erfordert oft mehrere Dokumente.
Zivilstandsdokumente ermöglichen es, die familiäre Situation zu überprüfen. Ein allfälliger Ehevertrag ist ebenfalls wichtig, da der Güterstand beeinflusst, was in den Nachlass fällt.
Zudem sind Informationen zum Vermögen zusammenzutragen: Liegenschaften, Bankkonten, Lebensversicherungen, berufliche Vorsorge und andere wichtige Vermögenswerte.
Frühere Testamente, Erbverträge und bereits erfolgte Schenkungen müssen ebenfalls erfasst werden. Sie können sich auf die neue Verfügung und auf die Berechnung des Pflichtteils oder der verfügbaren Quote auswirken.
Die KI kann diese Dokumente indexieren und miteinander abgleichen. Die Beurteilung ihrer rechtlichen und steuerlichen Wirkungen bleibt jedoch Sache der Fachperson.
Die Fragen, die das Tool herausarbeiten muss
Ziel ist nicht, dass die KI erbrechtliche Fragen entscheidet, sondern dass das Notariat sie rasch erkennen kann.
Ob eine Ehegattin, ein Ehegatte oder Nachkommen vorhanden sind, muss beispielsweise wegen der Pflichtteile klar gekennzeichnet werden. Seit der Revision des Erbrechts, die am 1. Januar 2023 in Kraft getreten ist, haben die Eltern keinen Pflichtteil mehr.
Das Tool kann auch auf ein Problem zwischen einer begünstigten Person und einer als Zeuge vorgesehenen Person hinweisen oder auf eine Versicherung oder ein Vorsorgeguthaben aufmerksam machen, bei dem bereits eine Begünstigung festgelegt ist.
Schliesslich kann es die Frage einer Willensvollstreckung, der Aufbewahrung der Urkunde oder eines allfälligen Erbvertrags aufwerfen.
Diese Elemente dienen der Vorbereitung des Termins. Die Erbteile, die Strategie und die endgültige Form legt das Notariat gemeinsam mit der Klientschaft fest.
Was KI nicht kann
Die KI kann das Testament nicht anstelle der Urkundsperson beurkunden und kann die Zeugen nicht ersetzen.
Ebenso wenig kann sie die Verfügungsfähigkeit der testierenden Person im Zeitpunkt der Errichtung rechtlich beurteilen.
Bei einem eigenhändigen Testament kann sie selbstverständlich nicht die gesetzlich verlangte Handschrift ersetzen. Ein generierter und anschliessend ausgedruckter Text wird nicht zu einem gültigen eigenhändigen Testament.
Die KI übernimmt auch nicht die amtliche Hinterlegung des Testaments und entscheidet nicht anstelle der Klientschaft zwischen eigenhändigem Testament, öffentlichem Testament und Erbvertrag.
Das vom Tool erstellte Dokument bleibt deshalb ein Arbeitsentwurf zur Vorbereitung der Besprechung.
Eine einfache Vorbereitung vor dem Beurkundungstermin
Die Methode kann sehr einfach bleiben. Zuerst werden die Informationen zur Familie, zum Vermögen, zu den Wünschen der Klientschaft und zu den verfügbaren Dokumenten zusammengetragen.
Die KI kann diese Elemente anschliessend ordnen, die Fassungen vergleichen und auf Punkte hinweisen, die eine Überprüfung erfordern: Pflichtteile, Zeugen, Schenkungen, Begünstigte oder fehlende Unterlagen.
Die vorbereitete Akte wird dann mit den noch offenen Fragen an das Notariat übermittelt.
Ab diesem Zeitpunkt bleibt die Arbeit menschlich: Der Notar prüft die Akte, passt den Entwurf an, nimmt den Willen der testierenden Person entgegen und erfüllt die für die öffentliche Beurkundung nötigen Formalitäten.
Bevor Sie die Akte an das Notariat übermitteln
Der Entwurf muss klar als Arbeitsdokument und nicht als endgültiges Testament gekennzeichnet sein.
Die Aussagen der Klientschaft müssen von den Vorschlägen der KI getrennt werden, damit das Notariat genau weiss, was die testierende Person tatsächlich verlangt hat.
Zudem sind allfällige Zeugen, Fragen zum Pflichtteil, Vorsorgeelemente und noch fehlende Dokumente zu überprüfen.
Schliesslich dürfen persönliche und vermögensbezogene Daten nicht an ein Tool übermittelt worden sein, das kein angemessenes Mass an Vertraulichkeit gewährleistet.
Nach dem Tod ändert sich die Bearbeitung der Akte. Diesen Schritt behandelt unser Leitfaden KI für einen Erbschaftsakt.
Vertraulichkeit erbrechtlicher Daten
Eine Testamentsakte enthält besonders sensible Informationen über die Familie, das Vermögen und den Willen einer Person.
Bevor Sie eine KI einsetzen, müssen Sie deshalb prüfen, wo die Daten gehostet werden, wer darauf zugreifen kann und ob die Dateien zum Training von Modellen verwendet werden.
Nach Angaben von Silex sind die Daten zwischen Organisationen getrennt, werden in der Schweiz bei Infomaniak gehostet und nicht zum Training der Modelle verwendet.
Die von Silex genannten Massnahmen sind auf der Seite Sicherheit beschrieben.
Was Silex zur Vorbereitung des Testaments beiträgt
Silex verbindet die juristische Recherche im Schweizer Recht mit der Analyse der Dokumente in der Akte.
Mit Silo kann die Fachperson die in der Arbeitsumgebung gespeicherten Aktenstücke abfragen und zum Quelldokument zurückkehren, wenn eine Information überprüft werden muss.
Diese Methode kann helfen, einen Widerspruch zwischen zwei Fassungen eines Entwurfs zu erkennen, eine frühere Schenkung wiederzufinden oder den Sachverhalt der Akte mit den Regeln des Schweizerischen Zivilgesetzbuchs abzugleichen.
Die Funktionsweise des Tools ist auf der Produktseite beschrieben.
Die Validierung der Akte und die Beurkundung bleiben vollständig menschliche Aufgaben.
Silex in den Werkzeugen des Notariats
Silex lässt sich zudem in die Software integrieren, die gewisse Fachpersonen verwenden. Die Mitteilung Silex in WinLex und SkyLex stellt diese Integration vor.
Die Partnerschaft Silex und MCR Solutions soll die KI-gestützte juristische Recherche ebenfalls in die gewohnten Arbeitswerkzeuge integrieren.
Weitere Anwendungen werden in den Mitteilungen zu Silex und EXPERTsuisse und zu Bordier & Cie vorgestellt.
Im Mai 2026 gewann Silex ausserdem das Berliner Halbfinale von The Pitch by Deel.
Die Seite Lösungen stellt die Anwendungen nach Beruf vor, während die Seite Preise die verschiedenen Angebote im Detail beschreibt.
Das Wichtigste in Kürze
KI kann bei der Vorbereitung eines öffentlichen Testaments helfen, indem sie den Willen ordnet, die Unterlagen zusammenträgt und die zu prüfenden Fragen herausarbeitet.
Sie kann weder das Testament beurkunden noch die Zeugen ersetzen oder über die erbrechtliche Strategie entscheiden.
Ihre Aufgabe ist es, die Akte vor der Besprechung klarer zu machen. Die Verantwortung für die Analyse, die endgültige Redaktion und die öffentliche Beurkundung bleibt beim Notariat.
Um diese Methode an einer Erbschaftsakte zu testen, können Sie eine Demo buchen.
FAQ
Kann KI ein öffentliches Testament unterzeichnen oder beurkunden?
Nein. Das öffentliche Testament muss nach den Regeln des Schweizer Rechts von einer Urkundsperson beurkundet werden. Die KI wirkt ausschliesslich bei der Vorbereitung der Akte mit.
Bleiben die Daten der Akte vertraulich?
Das hängt vom verwendeten Tool ab. Nach Angaben von Silex werden die Daten in der Schweiz gehostet, zwischen Organisationen getrennt und nicht zum Training der Modelle verwendet.
Müssen Sie weiterhin einen Notar beiziehen?
Ja. Die KI kann den Termin vorbereiten und die Informationen ordnen, ersetzt aber nicht die Mitwirkung der Urkundsperson, die für ein öffentliches Testament erforderlich ist.
