01 · La sfida
La ricerca giuridica all'interno di una banca regolamentata
Il team Legal, Tax & Compliance di Bordier supporta una banca che gode della fiducia dei propri clienti da cinque generazioni, sotto la guida delle stesse famiglie fondatrici. Il suo lavoro si basa sul diritto federale e cantonale, sulla giurisprudenza, sulla soft law, sulla dottrina e sui testi normativi come le circolari FINMA.
Per un'istituzione regolamentata, uno strumento di ricerca efficiente non è sufficiente. La sicurezza, la riservatezza e l'affidabilità delle fonti sono condizioni d'uso, non preferenze. Gli strumenti di IA generalisti non rispondono a queste esigenze.
Per Bordier, la questione non era sapere se l'IA potesse accelerare la ricerca giuridica. Si trattava di capire se una piattaforma di IA, qualunque essa fosse, potesse farlo nel rispetto dei requisiti a cui una banca privata svizzera è tenuta.
02 · La valutazione
Prima testato, poi implementato
Bordier non ha iniziato con un'implementazione, ma con una prova.
La banca ha condotto una prima fase di test e convalida prima di qualsiasi decisione di implementazione. Il modello di sicurezza di Silex è stato esaminato in relazione ai requisiti interni di convalida di Bordier, in coordinamento con le funzioni IT e di sicurezza della banca.
Solo al termine di questa fase Bordier è passata all'implementazione.
Silex ha mostrato un forte potenziale per migliorare l'efficienza e la qualità della ricerca giuridica nel nostro lavoro quotidiano. Per un'istituzione regolamentata come la nostra, le prestazioni da sole non bastano: la sicurezza, la riservatezza e l'affidabilità delle fonti sono essenziali. Silex risponde a questi requisiti in modo adatto alle esigenze dei professionisti svizzeri del diritto e della compliance.
Nicolas Terrier
Head Legal Tax & Compliance, membro del Comitato esecutivo, Bordier & Cie SCmA
03 · La soluzione
Ciò che Bordier ha convalidato
- Fonti su cui una banca può contare.
Silex indicizza oltre 800.000 fonti giuridiche svizzere e internazionali: diritto federale e cantonale, giurisprudenza, soft law e dottrina. Testi normativi come le circolari FINMA possono essere inclusi nel perimetro di ricerca per i dossier interessati. - Risposte che mostrano le proprie fonti.
Silex è progettato per la ricerca giuridica professionale, non per la conversazione generalista. I flussi di lavoro sono basati sulle fonti e pensati per il ragionamento giuridico e la tracciabilità. Un giurista può vedere da dove proviene una risposta prima di farvi affidamento. - Un modello di sicurezza approvato dalla banca.
I dati sono ospitati ed elaborati esclusivamente in Svizzera, con crittografia end-to-end, in conformità con il GDPR e la LPD. Specifiche misure di salvaguardia proteggono il segreto professionale. Secondo il modello di sicurezza di Silex, i dati dei clienti rimangono costantemente sotto il controllo di Bordier e Silex non vi ha accesso. I dati e i documenti dei clienti non vengono mai utilizzati per addestrare modelli di IA. - Un’implementazione rispettosa dei processi bancari.
L’implementazione avviene in modo graduale, in coordinamento con le funzioni IT e di sicurezza di Bordier, iniziando con un gruppo selezionato di utenti del team di Ginevra.
04 · Situazione attuale
Un’implementazione progettata per crescere
Silex è ora utilizzato all’interno del team Legal, Tax & Compliance di Bordier a Ginevra. Un’adozione più estesa sarà valutata man mano che il team convaliderà i casi d’uso interni durante l’utilizzo.
Bordier rappresenta esattamente il tipo di istituzione per cui Silex è stato concepito: esigente, regolamentata e profondamente attenta alla qualità del lavoro legale. L’IA legale nei servizi finanziari non può basarsi su un’infrastruttura generica. Richiede fonti giuridiche svizzere strutturate, un ragionamento tracciabile e un modello di sicurezza compatibile con gli obblighi professionali e normativi.
Kyriaki Bongard
Cofondatrice & CEO, Silex
05 · Informazioni
Bordier & Cie
Fondata nel 1844, Bordier & Cie SCmA è una banca privata svizzera indipendente con sede a Ginevra, di proprietà e gestita dalla quinta generazione delle sue famiglie fondatrici. La banca è presente in Svizzera con le sue sedi di Ginevra, Nyon, Losanna, Berna e Zurigo, e a livello internazionale in Europa, Asia e nelle Americhe.